A segurança nas transações financeiras nunca foi tão crucial, devido ao papel central que desempenha na economia e no dia a dia. A proteção eficaz garante a integridade, a confidencialidade e a disponibilidade dos recursos financeiros prevenindo fraudes, roubos e outros tipos de crimes cibernéticos.

Nesse sentido, a tecnologia blockchain surge como um livro-razão de confiança na era digital. No caso do bitcoin, por exemplo, existe um sistema por trás dele que registra tudo o que acontece para saber a quantidade de ativos existentes, onde está o ativo de cada carteira e as pessoas precisam desse sistema para registrar. 

Assim, Blockchain é uma base compartilhada de dados que faz o registro e validação de transações digitais, trocas de informações processadas por usuários de uma rede descentralizada de computadores. O objetivo é ser um grande registro de tudo o que está acontecendo em uma determinada rede, de forma rápida, transparente e imutável.

A tecnologia oferece uma série de benefícios especialmente no setor financeiro, mas também avança cada vez mais para diversos outros segmentos, como por exemplo saúde, logística e até na área governamental. Um exemplo é o uso do blockchain na emissão da Carteira de Identidade Nacional, oferecendo mais consistência no serviço prestado, rastreabilidade e compartilhamento seguro de dados.

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Na pesquisa Consumer Pulse da TransUnion realizada com 994 pessoas adultas, em outubro de 2023, 43% dos entrevistados demonstraram medo de serem vítimas de fraudes digitais, e ameaças como o roubo de identidade foi a principal preocupação apontada por 36% deles.

Para reunir ações contra riscos como estes, a adesão da blockchain proporciona às financeiras maior segurança, eficiência, transparência e inovação. “Adotamos essa tecnologia para aprimorar a prestação de serviço e também para ampliar a criação de negócios que atendem às necessidades de segurança que o mercado exige”, explica Mirela Francabandiera, CFO da Fidúcia SCM, instituição financeira regulada pelo Banco Central do Brasil.

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Os principais benefícios dessa tecnologia para empresas financeiras incluem uma proteção robusta contra fraudes graças à criptografia avançada e imutabilidade dos registros, eliminação de intermediários e automação dos processos resultando em redução de custos, transparência e rastreabilidade, eficiência e melhor gestão de riscos financeiros.

Embora ofereça muitos pontos positivos e revolucionários na segurança financeira, as fintechs enfrentam desafios relacionados à regulação, escalabilidade, integração com sistemas legados, custos operacionais, complexidade técnica, segurança, adoção de mercado e privacidade ao adotar blockchain.

Superar esses desafios é crucial para aproveitar os benefícios da tecnologia, já que o futuro das fintechs com blockchain está repleto de oportunidades para as empresas, que como a Fidúcia SCM já conseguiram se apropriar das complexidades deste sistema.